1.Wszystkie polisy można podzieli na dwie kategorie: Polisy terminowe inaczej zwane czystym ubezpieczeniem i różnego rodzaju odmiany polis na całe życie tzw. Whole life, które łączą w sobie opcję inwestycji z ubezpieczeniem na życie i przez to gromadzą się nam pieniądze tzw. Cash Value.

2.Ubezpieczenia na całe życie tzw. Whole Life są drogie. Polisy z wbudowanym elementem inwestycyjnym kosztują wielokrotnie więcej niż polisy terminowe. W rezultacie wiele osób, które kupuje polisy Whole Life po jakimś czasie nie stać na ich opłacanie i rezygnuja zupełnie z ubezpieczenia.

3.Polisy na całe życie Whole Life opierają się na przypuszczeniach. Zyski przedstawiane przez agenta to poprostu zgadywanie – a nie fakty i niestety wiele firm ubezpieczeniowych przedstawia jak najkorzystniejsze zyski aby przyciągnąć więcej kupujących.

4.Należy trzymać inwestycje i ubezpieczenie oddzielnie. Istnieje wiele lepszych produktów finansowych aby ulokować nasze pieniądze jako inwestycje np. na emeryturę i z pewnościa nie są nimi ubezpieczenia Whole Life.

5.Należy kupić odpowiednio dużo ubezpieczenia terminowego na życie aby zaspokoiło potrzeby nasze i naszej rodziny. Na czystej polisie na życie nie należy skąpić zwłaszcza że ceny są naprawdę niskie.

6.Należy dopasować warunki polisy ubezpieczeniowej do swoich potrzeb. Powinni Państwo zadbać o to aby polisa przetrwała tak długo dopóki dzieci nie usamodzielnią się  lub dopóki nie przejdziecie na emeryturę.

7.Ubezpieczenie należy wykupić jak jestesmy zdrowi. Starsi ludzie i ci któży mają problemy ze zdrowiem muszą płacić więcej za polisę na życie – dlatego też kupujmy polisy jak jesteśmy młodzi i zdrowi i oczywiście jak mamy dzieci lub inne osoby, które zależą od nas finansowo.

8.Mówmy prawdę. Nie ma sensu ukrywanie informacji przed firmą ubezpieczeniową i nie podawanie ich na aplikacji w celu zmniejszenia stawki. Możecie być Państwo pewni, że zanim firma ubezpieczeniowa wypłaci pieniądze beneficjentom to wnikliwie sprawdzi wszystkie informacje.